今年以来，为进一步提高员工风险防范意识和内控意识，有效减少和杜绝风险事件，防范柜面业务操作风险，工行济南馆驿街支行通过组织培训、风险提示、过程控制等措施，实现了从源头防范和扼制案件的发生，提高了业务运行管理水平。

　　一、坚持制度学习培训。网点负责人和现场管理人员利用晨会和夕会认真组织员工进行制度学习、典型案例分析、重点关注风险高发的柜员和容易发生操作风险的交易，帮助柜员提高风险控制能力，使员工熟练掌握操作规程和制度要求，认真履行职责，处理业务严格遵守操作流程和规章制度，减少和杜绝不该发生的风险事件，减少风险事件的发生。

　　二、坚持柜面业务操作规范。支行副职负责网点内控风险，对于网点发生的内控方面的问题，以及可能带来的潜在风险，及时传达落实、通报、举一反三进行提示，使每个柜员能够知晓、自醒，认真查找自身在柜面防控业务操作风险中的不足，督促各营业网点提高风险防范意识，堵塞管理漏洞，消除柜面业务操作风险隐患。

　　三、坚持印章和空白凭证管理。支行在印章保管、交接上严格认真，提高风险防范意识和自我保护意识。业务事项证明章、结算专用章、核算用章等各类章，必须同其配套使用的空白重要凭证实行分管分用，严禁随意交接和人走章、凭证不锁的现象发生。柜员必须坚持每日班前后清点实物与重要凭证登记薄余额和微机表外余额是否相符，网点负责人则坚持定期检查。

　　四、坚持违规考核处罚机制。支行制定员工违规情况记录表，记录柜员在内控或服务方面的违规情况，由柜员签名确认，把记录表用作员工定性考评及年末考核的依据。对认定的违规违章行为，依据问题的性质、情节轻重、影响程度及损失和责任大小进行扣分并累计记录，对认真执行制度无差错、无损失个人实行奖励。