工行济南趵突泉支行构筑三道防线 防范临柜业务操作风险

　　今年以来，为进一步提高网点柜员业务操作合规性、规范化，工行济南趵突泉支行针对对临柜业务中存在的操作风险“层层布防”，进一步加强对临柜操作的规范管理，规避操作风险。

　　一、布防思想防线。严格全员的业务培训工作，使每位员工熟练掌握业务操作技能，牢记规章制度和业务流程;同时注重加强对员工内控观念教育，通过学习传达运行管理制度等方面的重要文件、“典型案例”及各项监管要求等，使员工时刻绷紧内控外防的主弦，克服麻痹思想和侥幸心理，从思想上高度重视，杜绝违规操作。

　　二、布防制度防线。以制度建设为切入点，针对反洗钱、帐户管理、新业务等环节，进行操作流程细化，明确责任。同时要求临柜人员严格按照核算制度和操作流程的规定和要求进行柜面操作，并通过定期分析、落实整改、跟踪检查和总结评比等方式，对各项制度执行情况进行落实，切实做到防患于未然。

　　三、布防监督防线。注重管理人员的把关、守口作用，要求网点负责人、运行主任等必须保持高度的警觉性和防范意识，对重点环节和风险点实施预警管理和重点检查监督，通过查看柜员录像、现场观察等方式帮助柜员找出高风险根源，并提出解决方案助其整改，真正起到把关堵口的作用。