工行山东分行营业部三项措施加强反洗钱可疑交易甄别工作

　　为进一步推动反洗钱工作的有效开展，加强对洗钱风险的监控和风险管理，提升反洗钱工作水平，工行山东分行营业部积极采取措施加强对反洗钱可疑交易的甄别工作。

　　一是充分利用新一代反洗钱监控系统，全面加强对可疑交易的监测力度。针对每天系统当中出现的待甄别可疑交易，对可疑数据进行全面分析并及时按照可疑程度进行分类，对有重大洗钱嫌疑的资金交易行为进行重点关注与跟踪，定期分析其资金划转规律以及交易对手情况，从而对营业部的各类洗钱风险进行全方位检测。

　　二是建立可疑交易报告备案制度，对重点可疑交易及时下发内部协查。对每笔待甄别可疑交易建立备案留存机制，以此形成对所有可疑客户的长期、持续监测。同时，对重点可疑交易，及时向可疑客户开户网点下发内部协查，督促网点反洗钱工作人员对客户的开户信息以及账户资金交易的真实性等问题进行核查回复，确保对可疑交易的甄别工作顺利进行。

　　三是建立反洗钱风险提示制度，加强对各类洗钱风险的识别与掌握。针对在日常可疑交易甄别过程中发现的薄弱环节和风险隐患，建立反洗钱风险提示制度，不定期将反洗钱各类风险提示发送各专业以及各支行，加强各专业以及各支行相关工作人员对反洗钱风险的预警和防范，从源头上杜绝洗钱案件的发生。