建行山东临沂城区支行堵截客户资金诈骗案件

　　3月10日上午，客户顾先生带着一面写有“金融卫士，业界良心 ”字样的锦旗送至建行山东临沂城区支行营业室，感谢建行的员工为其母亲防止了一起13万元的资金诈骗案件。

　　事情还得从五天前王老太太接收的一个电话说起。

　　3月5日上午9点多，自己在家的75岁王老太接到一个自称是邮政局打来的一个电话，说她家的一份2万元的贷款没有结清，形成逾期，将影响他们的信誉，老太太记忆中没有贷款，以为骗子故意“设局”，本想放下电话，但没想到的是，老太太却一步步被这个骗子引入了陷阱，一会是连线北京公安局，一会是连线监察院，整整四个小时的时间，王老太完成被陷入了犯罪分子设好的局之中。

　　完全被骗子控制的王老太太在当天日下午1点走入了建设银行临沂城区支行，当时值大堂的李艳梅凭多年的实践经验，观察到这位老人接电话时神情慌张，便上前询问这位阿姨办理什么业务，经了解得知这位老人要把一本存折上的13万元汇入一个账户中，工作经验丰富的李艳梅立刻警惕起来，觉得这可能是电信诈骗，便继续询问这位老人：

　　“大姨，您认识收款人吗?是谁让您汇款的?”“认识，是我外甥。”

　　“汇这笔钱做什么用的啊?”“买房子的，在北京。”

　　回答这两个问题时，李艳梅观察到老人有些支支吾吾，躲躲闪闪，更提高警惕，猜想这位老人有被不法分子诱骗的可能，就在这时老人的电话又响了起来，这位老人故意避开了大堂经理，到一旁去接电话，李艳梅马上通知网点高低柜柜员，让柜员们提高警惕。

　　王老太接完电话，告诉李艳梅说，非常着急现在就要汇钱，李艳梅劝这位老人别急，毕竟是大额，冷静一下，告知客户这笔钱汇过去就回不来了，一定要核实好收款人的身份，平时是不是经常联系这位外甥。老人还是支支吾吾没有正面回答，坚持要汇钱。李艳梅劝她别着急汇钱了，现在诈骗很多，回家和家人核实一下再来也不迟，可她执意不听，还产生了抵触情绪，不要小李多管事。这时电话又来了，老人索性到了外面接电话，从营业室观察到接电话的老人非常慌张地在和打电话者交流着，李艳梅和柜员们商量着对策，并断定老人肯定是被骗了，现在问题的关键就是怎样去揭穿骗局，阻止老人把这钱汇出去。工作人员都在紧张的讨论时，老人又走进了营业室，这次是直奔高柜4号窗口，柜员一边让这位老人填单子拖延时间，一边又把收款人的具体信息询问了一遍，老人还是坚持说给外甥买房子的钱，工作人员更加焦急了，眼看汇款单快填写好了，就在这时事情发生了转机，细心的4号柜员发现老人填写的收款人姓名和系统反显的不一致，便询问老人：“您外甥的名字您不知道吗?您把名字写错了，您还是别汇款了，回去好好和家人商量一下，问清楚了，这笔钱不是小数目的，小心一点。”这位老人一听名字不对，神色更加慌张，这时李艳梅带回去搀扶这位老人到等候区座位休息耐心劝说，并联系到了老人的女儿，并当场和王老太进行了假设性的提问

　　“那个电话是不是叫你不要告诉其他人?

　　“是的。”

　　“是不是叫你把钱转到安全账户?”

　　是的。”

　　“那你相信这个不认识的电话，还是相信在你面前的银行工作人员?”

　　老人这才恍然大悟，惊魂未定的她一下子瘫在了沙发上，幸亏钱还没转出去。

事后，老太太进一步明白了自己被骗的始末，对建行的人员千恩万谢，特别祝福自己的孩子为建行的人员送来了那面锦旗。“你们不仅为我妈妈防止了被骗的资金，也挽救了她的健康