建行济宁矿区支行 徐光华：警惕非法集资抬头

　　8月3日下午，柜员王启龙接待了一位五十岁左右的女性客户，将9万元定期存款取出后办理汇款。柜员在汇款之前，向客户风险提示：是否认识对方?该女性客户说不认识，是很久以前相熟的一位“徐科长”短信提供的账户，而该账户户主并非“徐科长”，而是彭某某。柜员进一步询问：那你为什么要汇这笔款呢?客户遮遮掩掩，最后说对方允诺一分五的利息。柜员立即果断终止该笔汇款业务，并叫来主管共同向客户分析解释。

　　就该笔业务来说，存在两种可能：一是诈骗，二是非法集资，无论哪一种情况，都蕴含着极大的风险，其结果只会让客户的资金血本无归。为进一步核实，在主管授权下，柜员对彭某某账户近期发生的业务进行了查询，发现该账户大额进出频繁，并且将汇集到的资金分次转入不同的个人账户，甲转给乙，乙转给丙，丙转给丁……最后不知所终。

　　柜员又以前几年发生在东滩煤矿的一起非法集资案为例，进一步向客户揭示风险：非法集资是陷阱，进去容易出来难，奉劝客户不要被“高息”所迷惑。客户听罢，惊出一身冷汗，连声致谢，最终放弃汇款，重新将资金存为我行的个人特色储蓄存款。

　　其他网点估计也有客户向该账户汇款，请多多留意，警惕非法集资抬头，避免给客户造成资金损失。