工行济南大观园支行三项措施治理“屡查屡犯”风险事件

　　自上级行开展业务运营“屡查屡犯”专项治理活动以来，工行济南大观园支行高度重视，积极部署，迅速组织落实活动开展，有效控制高风险和“屡查屡犯”事件的发生。

　　一、明确重点，认真剖析。结合上级行下发“屡查屡犯”风险事件的发生成因、频率、特点，区分主观故意和客观因素，有针对性地加强教育和培训。对流程制度了解不全面、不透彻形成的“屡查屡犯”，认真梳理业务操作要点、易疏漏环节，加强培训学习，进一步提高业务技能;对因工作粗心疏忽、操作行为习惯导致的“屡查屡犯”，采取各种形式的合规操作教育，不断提高责任意识，规范操作行为。

　　二、加强培训学习，熟练掌握流程。利用晨会夕会定期不定期学习“屡查屡犯”风险事件、典型案例并进行风险提示;对涉及“屡查屡犯”和风险暴露水平突出的柜员进行重点帮扶分析，帮助查找违规事件多发原因、特征等，提出有针对性防范和治理措施。

　　三、加强工作责任心，规范业务操作。首先，认真审核客户提供资料的真实性、准确性、完整性。审查核查客户身份的真实性;审核客户提供的申请书、凭证、支票等资料的完整性、准确性;审核确认客户的存取款金额;主管的审核签章。其次，严格规范的按流程操作，确保准确选择交易码;严格按审核过的申请书等内容录入交易信息;以现金实物配款录入;按操作提示拍摄资料和打印;提交客户核对签名。最后“核对”指对交易完成后相关信息的再核对。核对打印信息的完整性、准确性;核对客户签章的准确性(按谁办理谁签章的原则);核对业务办理的完整性(做到一笔一清);核对交还客户资料的准确性、完整性。