工行山东分行营业部强化对反洗钱关联可疑交易的甄别排查力度

　　为贯彻落实“风险为本”的监管要求，切实预防洗钱犯罪，有效规避操作风险，工行山东分行营业部进一步加强对反洗钱关联可疑交易的甄别排查力度，有效提升了全辖反洗钱风险的防控水平。

　　一、加强对关联客户的身份识别排查。在对可疑客户的甄别分析过程中，对于与其有频繁关联交易的客户进行重点跟踪关注，并对这类客户的开户时间、开户所属网点、客户年龄、客户职业等身份信息进行核实以及比对。通过比较分析，发现可疑客户群的共同可疑特征，为进一步分析甄别奠定基础。

　　二、加强对关联交易共同特征的分析。对于确认的反洗钱可疑客户群体，在核实其身份信息的基础上，重点对群体内各成员相互之间的关联交易金额、关联交易笔数、关联交易时间、关联交易地区等方面进行研判分析，通过对可疑客户相互之间关联交易的总体情况以及个体情况进行分析，判定可疑客户群体的涉罪类型，完成对关联客户群体的甄别。

　　三、及时向关联可疑客户所在地发送风险提示。根据可疑客户群体中不同客户的开户情况，对在异地开户的可疑客户，及时向其开户所在地的相关机构发送风险提示，并与异地相关机构进行联动配合，对可疑客户的最新资金动向进行持续跟踪关注，将出现的可疑线索及时向上级行以及人民银行进行报告。