建行威海分行组织非法定代表人本人办理对公开户业务排查

　　近期，建行威海分行营业部成功堵截两起法人身份证住址为异地，开户时客户提供的营业执照、经办人及法人等证明资料为真实的，冒用法人身份诈骗开户案件，通过对案件详细分析，分行组织开展非法定代表人本人办理对公开户业务排查。

　　一是加强开户资料原件审核。开户网点开户时必须审查单位营业执照、开户许可证、身份证件、授权书等相关证明文件的正本原件，确保留存的复印件与原件核对一致，并通过全国企业信用信息公示系统查询。

　　二是加强开户资料印章审核。在办理开户业务时，对于开户申请书等账户资料加盖的公章、财务专用章应与预留银行印鉴一致的。对于账户开立手续完成前，客户重新提交的资料，必须重新进行审核，防止开户资料前后不一致和恶意掉包。

　　三是确保电话核实质量和效果。开户时对客户提供的法人及财务负责人电话，同时通过新一代系统调阅法人个人开户电话进行信息比对和电话核实;对于新一代未留存法人信息的，应设计巧妙问题进行电话核实，对巧妙问题要随机变化，以免被诈骗分子发现规律。

　　四是加强开户回访管理。对于新开户单位，开户网点要安排非营销本户的客户经理在开户三天内回访单位负责人或财务负责人。

　　五是各对公开户机构组织梳理存量账户，非法人办理对公开户的应通过新一代调阅法人个人开户资料，根据新一代个人开户留存电话进行再核实。如电话有误或新一代未留存人个人开户信息，根据账户资料提供的单位地址上门回访法人及财务负责人。

　　通过排查有效防范了外部欺诈风险，化解了潜在的资金损失和法律纠纷，提升员工风险意识，确保账户开立和使用安全。