聚焦“五项重点”，扎实推动“两年”活动稳步开展

　　为进一步巩固拓展市场乱象整治和内控综合治理成果， 总结推广三年来的行业规范建设成果，深入推进合规农发行三年行动计划落实落细，中国农业发展银行山东省分行营业部严格按照监管部门及上级行要求，在全辖组织开展“内控合规管理建设年”“规范建设巩固年”活动，以“两年”活动为全年工作主线，统筹部署全年各项工作，聚焦“五项重点”，扎实推动“两年”活动稳步开展。

　　聚焦主责主业，落实中央重大决策部署。围绕购销储领域强化粮食安全保障，开通夏粮收购资金贷款办理绿色通道，提早完成22家企业52.15亿元授信，较去年增长6.57亿元;延伸突破市场化收购，为省级大型国有企业鲁粮集团审批授信额度35.28亿元。推进金融科技创新，探索“农地+旅游扶贫”新模式，获批贷款9.6亿元支持“十四五”重点项目明水古城配套建设;促成省行与山东土地发展集团签署战略合作协议，并向其授信30亿元。大力发展普惠金融，充分发挥政策性资金的示范引领作用，今年以来累计投放小微企业贷款1720万元。推进减费让利精准施策，今年以来累计减免各项收费74.34万元,其中:减免小微企业22.79万元。

　聚焦风险漏洞，补齐内控合规管理短板。开展“合规+制度”活动,常态化开展制度审查，推进制度规范化建设,组织各部室修订完善制度文件，确定现行有效的规章制度性文件35个，同时废止规章制度及其他规范性文件13个;5月份在全辖组织开展“制度学习月”活动，营造学制度、用制度、守制度的浓厚氛围，增强员工法治观念、合规意识和风险意识。开展“合规+业务”活动，强化业务指导，组织开展“信贷业务知行课堂”、“我来讲合规”、“财会论坛”等培训，各部室结合工作，依据监管政策与管理要求，对制度流程及法规知识进行讲解，推动增强全行员工业务水平，形成规范化、固定化长效辅导机制。探索建立内控合规网格监督体系，将全体员工纳入“网格责任区”管理，组织签订《员工合规案防履职承诺书》，制定案防网格化责任清单，格员相互监督、尽职免责。强化“三合一”专员监督，定期组织召开垂直管理工作座谈会，组织开展业务培训，加强履职及考核管理，压实工作责任，让监督“触角”直抵基层组织“神经末梢”。

　　聚焦人员管理，强化异常行为监测排查。健全岗位制衡制约机制，坚持“早摸底、早汇报、早部署、早落实”的原则，2022年应轮岗20人，实际已轮岗17人，无应轮未轮人员。安排5人强制休假，其中支行行长3人、副行长2人。常态化开展员工异常行为排查，组织全辖员工查询个人征信证明，开具无犯罪记录证明，通过微信小程序查询经商办企业情况，及时将有章不循、违规违纪人员交由相关部门严肃处理。

　　聚焦严肃问责，切实增强惩戒震慑效果。建立健全并落实责任认定与追究机制，从领导责任、直接责任两个维度，区分主要、次要责任，坚持惩戒与教育并重、问题与整改结合，综合考虑问题的性质情节、后果影响、认错态度、整改进行等因素健全责任认定与追究机制。严格落实上级行有关追责问责标准及要求，坚持从严问责、及时处理，对2021年银保监部门现场检查提出问题16项，及时进行梳理研判，排查问题责任人，明确责任，特别是领导责任，共处罚责任人49人次，罚款22000元，增强惩戒震慑效果。

　　聚焦管常管长，完善内控合规长效机制。持续开展检查整改和屡查屡犯问题整治，压实各业务部门整治主体责任，从完善制度机制、加大业务辅导、强化队伍建设、提升科技支撑等维度，切实做好关键领域重点问题的根源性整治。突出绩效考核激励，聚焦内控合规改革重点，突出问题导向，将案防管理、行政处罚、反洗钱管理、“三合一”专员实施情况、内控评价结果纳入2022年度绩效考评实施方案。完善绩效考核机制，提高坚守职能定位、风险管理、内控合规在绩效考核中的比重，将2021年“粮棉油贷款”权重4分调整为2022年“粮棉油业务”权重9分，风险管理和内控合规权重提高到42分。

　　下一步，省行营业部将继续严格落实省银保监局及省行工作部署，准确把握“两年”活动重点，层层压实工作责任，按照工作方案中各阶段的重点任务，加强统筹协调、督导调度，及时研究分析活动开展中存在的问题，切实采取有效措施，扎实推动“两年”活动稳步开展，确保规范建设工作取得实效。