邮储银行济南市自贸区支行成功识别并拦截一起电信诈骗案

　　近日，邮储银行济南市自贸区支行在办理业务过程中，通过客户身份识别、现场询问、岗位联动、耐心劝解，银警合力成功拦截一起以申请“个人网络贷款”为由的电信诈骗案，帮助客户避免了财产损失。

　　据了解，2024年5月15日下午，一位客户来到济南市自贸区支行办理取款业务，金额1.2万元。该行柜员办理中发现客户身份证及银行卡均为外地且触发内部系统提示，遂提请营业主管李明明现场审核。通过查询账户流水发现该账户当日频繁出现连续性交易进出金额相近且间隔时间较短，李明明立马警觉，要求客户提供付款记录交叉验证。

　　面对验证要求，该客户显得异常紧张并以手机在车上为由离开。大约10分钟后客户返回网点，同时将付款记录截图给工作人员看，经查截图显示的付款账号并非客户本次取款的银行账号，与账户明细记录出入较大。营业主管李明明怀疑该客户可能遭遇了电信诈骗，耐心地向其解释此项业务存在的电信诈骗风险，并立即拨打济南市反诈中心电话汇报情况。

　　经公安机关现场核实了解到，该客户由于近期急需资金用于业务周转，在网络上浏览贷款信息时加了一个陌生人的微信，按照对方要求，获取贷款必须过度资金以便增加流水提高贷款额度，该客户账户当日银行卡已转出5.7万元，剩余1.2万元因限额原因未转出，因此指定客户到银行柜台办理取款，并在外围观察等待客户取款后将立即将现金拿走。

　　在公安民警和银行工作人员合力劝说下，该客户终于意识到骗局真相，剩余的1.2万元被及时取出，挽回经济损失。公安机关高度重视此诈骗线索，立即进行摸排研判，同时对该行工作人员专业的敏感度和认真负责表示高度赞誉和认可。

　　为进一步加强反电诈工作，邮储银行济南市自贸区支行将继续加强对员工的培训和教育，提高员工的专业水平和反诈意识。同时，加大对周边群众的宣传力度，提高公众的防范意识和能力。

编辑:张晓艳   值班主任：田艳敏