为进一步强化个人贷款风险管理，工行济南山大路支行于近期对个人贷款进行全面自查，加强对贷款支付方式和信贷资金用途的监督，提高了贷款资金流向的管理水平。

　　一是严格双人面谈、面签和换手操作。对个人贷款严格执行双人面谈、面签制度，并对借款合同签订实行换手并进行真实性鉴证，通过制度上明确规范、工作上严格要求、加强监督检查和信贷业务集中操作，最大限度的防范信贷业务的操作风险和道德风险。

　　二是强化重点业务和重点客户的监测。充分利用工行系统优势，对个人贷款重点业务和重点客户进行了全面监测，对发现的问题及时认真整改。

　　三是加强客户经理劳动纪律建设，建立客户经理出门登记制度，要求客户经理每天上报当天的营销业绩。健全客户经理工作日志制度，要求客户经理对每天的工作情况详细登记。

　　四是定期走访客户，了解客户经理服务情况，从而判断客户经理的实际工作能力。电话回访部分个人客户，了解客户对工行产品的满意度，同时对客户经理的服务进行调查。

　　五是严格按照贷款的贷后要求，对每一笔贷款提前一周进行告知，对有预期瞄头的提前3天上门进行催收，有效地杜绝了预期和不良的产生。