今年以来，工行济南馆驿街支行为改善服务，提升品质，促进发展。结合实际制定了四项有效措施，控制风险，提高网点内控水平，确保了各项业务的稳定发展。

　　一、履行非现场检查制度。制定内部检查制度，每周抽查柜员的业务操作与服务，从细微处纠正柜员平常注意不到的小毛病，坚持每周开好核算质量分析会，组织业务人员进行业务风险分析，针对薄弱环节研究解决对策，通过学习案防文件，以案为例，查找自身风险隐患点，及早采取防范措施，排除风险隐患，实现合规操作安全运营。

　　二、严防内控操作风险。副职负责内控风险，对于网点发生的内控方面的问题，立即整改总结，并在晨会上点评，防止柜员重蹈覆辙。一是要柜员加强对凭证各项要素的审核，严把凭证接入关;二是业务主管要加强事前审核和事后勾对，柜员要及时查询待确认业务和待处理消息，确保所有上传处理的业务当日全部完成;三是加强柜员和业务主管双人当日勾对率的考核，严防业务操作风险。

　　三、加大重点对象培训。重点关注风险高发的柜员和容易发生操作风险的交易，帮助柜员提高风险控制能力。对于容易发生操作风险的交易，强化柜员记忆，减少风险事件的发生。同时，注重培训方式、培训内容、培训效果，当前的业务要点或风险提示较多的业务等方面的提示，帮助员工总结业务流程、总结业务难点和风险点，巩固核算质量。

　　四、制定违规考核办法。网点制定员工违规情况记录表，记录柜员在内控或服务方面的违规情况，由柜员签名确认。把记录表用作员工定性考评及年末考核的依据，使网点定性评价更标准化，让员工更重视内控和服务。