工行济南天桥支行多措并举个人理财业务营销实现“开门红”

　　今年以来，工行济南天桥支行个人理财产品作为发展个金业务和争取中高端客户的重要抓手，积极转变营销思路，加大市场拓展力度，稳步推进个人理财产品销售持续增长，实现了储蓄存款与个人理财产品销售的有效互动，推动了个金业务持续协调发展。持续营销个人理财产品，通过多种方式和渠道不断扩展业务领域，推进理财业务快速发展。截至2014年2月18日，该行营销个人理财产品完成上级行下达旺季任务的131%，实现了个人理财业务“开门红”。

　　一、转变经营观念，充分认识营销理财产品对挖掘和培育中高端客户、巩固储蓄存款、提升中间业务收入三方面的重要意义，大力营销个人理财产品，利用理财产品品种多、期限灵活、风险低、收益高的优势，吸引客户，争揽存款，促进了理财业务和储蓄存款同步快速发展，形成储蓄存款增长和理财产品销售良性互动局面。

　　二、该行理财经理客户信息的记录和沟通联系，为每一个理财客户建立客户信息和产品信息，定期整理理财产品到期的客户名单。通过短信和电话等及时与客户沟通，有重点推荐好产品，保障客户资源不外流。同时，理财产品及时更新，配合LED显示屏，将产品信息及时发布。保障每一个柜员手中的有最新理财产品信息，持续开展理财的营销活动。

　　三、该行对存量客户特别是中高端客户进行摸底调查，了解客户在该行的资产状况与账户资金动态，分析客户的理财偏好，结合新发行理财产品及特色理财产品的特点与功能，锁定目标客户，进行“一对一”的营销挖潜。针对有理财产品购买意愿的中高端客户群体，该行重点推荐新型保险产品，既实现客户的理财收益，又为客户提供安全保障，以此套住并套牢优质客户。

　　四、该行认真做好营销后的跟踪维护工作：对每位理财客户建立理财档案，定期联系客户增进关系，帮助客户关注产品到期日期，提前通知客户做好产品续接，确保资金稳定留行;密切关注行情，协助客户加强基金管理，提醒客户适时售出以获取稳定收益;做好对客户的售后关注与维护工作，加强联系与沟通，提醒客户按时交保的同时及时解决客户疑问，保证客户满意度。

　　五、积极组织网点负责人、客户经理参加上级行个人理财产品的视频培训，同时加强临柜人员业务再培训，使全员能够熟练掌握各种理财产品的特点和卖点，熟悉理财产品销售的具体操作规程，全面客观地向客户推介投资理财产品，不断提高其营销技能。