中国庞氏骗局吸金8亿坑9000人 投资P2P要谨慎

3.4%—5.8%，按计算年收益率达到40%—69%，公司有时还给投资者额外返利，迎合投资者追求高收益的心理。像小方这样的投资者获取高息甜头后加大资金投入，甚至介绍亲戚朋友进行投资。结果，小方与亲人被骗共165万元。

　　调查中，警方发现王某等借用了“庞式骗局”手段。从目前掌握证据来看，警方尚未发现泰某航公司有持续稳定的经营收益来支付高额利息，吸收的资金部分用于业务员提成、归还前期投资人本金和利息。“实质上是借新还旧、拆东墙补西墙，资金链终会断裂，社会危害性大。”

　　另外，犯罪嫌疑人跨地域作案，手段隐蔽。泰某航公司虽注册在深圳宝安区，却主要在外省市从事非法吸存业务，个别嫌疑人使用虚假身份从事业务活动，妄图逃避打击。

　　深圳“吸金”补浙江债务窟窿?

　　警方介绍，王某，男，38岁，浙江瑞安人，系前海创投有限公司与泰某航科技股份有限公司两家公司的法定代表人。此外，此案涉及的关联企业久某久集团大股东也是王某，此案没有公开的另一个重要人物是吴某跃。

　　多名投资人介绍，王某和吴某跃都来自浙江，其背负数千万元资金窟窿。两人被浙江法院强制执行案件合计12起，负债超过3714.6万元。其中，上千万元债务进入交通银行(3.71, 0.00, 0.00%)、光大银行[微博](2.45, -0.02, -0.81%)浙江分行不良资产处置程序，接手坏账的华融资产管理公司已将他们告上法庭。

　　深圳警方昨日称，其在借贷平台发布虚假的房产抵押借款项目，警方赶往杭州、瑞安等地调查其本人及其关联公司的房产证，发现都是假的。

　　“网贷平台”投资者统计，从2013年10月至今年4月，王某、吴某跃、久某久集团及关联公司和关联股东，半年新增被执行总量达8468万元，正在执行的总量一共达12353万元，历史被执行总量达20317万元。

　　注册在深圳的钱某创投大肆吸金，疑被用于填补浙江资金窟窿的迹象十分明显。据多名投资者和媒体报道，今年以来，钱某创投所有借款人的身份证开头都是330325，这是浙江瑞安的编号，用以抵押的房产、车以及土地全部位于瑞安。警方称，公司账户只有一个，其余都是王某的私人账户，警方控制王某时，其手机上显示的银行入账短信“滴滴”声不断，可谓“日进斗金”。办案民警向记者称，经初步调查，大部分资金流向浙江。

　　投资者根据王某自有企业财务状况，以及钱某创投的标的和运作情况推测，其属于自融。所谓自融平台主要是指P2P平台资金没有流向真实借款人，而是平台本身或股东借款自用，用于平台、股东的自有企业或偿还债务等。

　　红岭创投董事长周世平称，许多盲目的投资者抱着短期投资“捞一笔就走”的侥幸心理，变相纵容了目前P2P行业乱象。

　　进展

　　“东方创投”“网赢天下”已被起诉

　　中国式P2P网贷行业经过7年的发展，行业的成交额越来越大，参与投资人增多，有数据预估，截至2014年底，整个行业的参与企业可能将超过2000家。

　　去年10月起，P2P行业倒闭潮纷至。根据网贷之家的统计，包括深圳旺旺贷在内，今年以来已经有27家出现问题的P2P网贷平台。深圳经侦办案民警昨日称，有8家深圳P2P网贷公司已关闭。警方称，现已刑拘了19人，目前，“东方创投”与“网赢天下”已被警方审查完毕已正式起诉，5人将面临法律追究，此前广受关注的“中贷信创”和“旺旺贷”两家深圳网贷公司正在接受警方调查。

　　案例

　　“亲爹”不听劝拿养老金去理财

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