中国庞氏骗局吸金8亿坑9000人 投资P2P要谨慎

　　深圳经侦28日称，4月10日，其对深圳泰某航科技股份有限公司(简称泰某航公司)、深圳钱某创投有限公司(简称钱某创投公司)开展统一行动，两家公司共同法定代表人王某等9名犯罪嫌疑人被警方采取刑事强制措施。警方初步统计，该案涉及全国投资者9000多人次，累计投资资金8亿多元。

　　其中，钱某创投公司涉嫌的P2P网贷诈骗活动引人关注。警方透露，去年下半年以来，深圳P2P网贷进入风险事件频发期，深圳警方确定现已关闭至少8家P2P网贷公司，刑拘了19人，其中涉及“东方创投”和“网赢天下”两宗非法集资诈骗案件，已经被深圳经侦审查后正式起诉。

　　高息为诱饵四处借款

　　警方昨日透露，4月10日，市公安局对涉嫌非法集资的泰某航公司、钱某创投公司开展统一打击行动，对王某等9名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，查封、冻结部分涉案资产，扣押公司客户资料、借款合同、假公章等书证物证一大批。

　　实际上，钱某创投“暂停一切运营”是源于4月14日下午一份公司公告。公告称，因经侦处调查钱某创投，部分工作人员被请走调查，部分帐户被冻结。公告试图安抚投资者，称平台为了广大投资人的利益仍然照常回款，但在当日上午由于公司帐户被冻结造成无法继续给投资人提现，让所有工作人员暂停工作。“平台决不是跑路或其他原因，只是因为经侦处的调查致无法运营，待调查结束后会尽快给投资人提现返还。”然而28日警方对外正式宣布该公司涉嫌非法集资被查。

　　泰某航经营投资咨询、担保等业务。该公司自2013年9月开始在北京、吉林、四川、安徽等至少15个省市设立分公司或指定负责人，在当地发展业务团队，以高息为诱饵，通过公开宣传方式向社会不特定对象进行借款，借款方为泰某航公司或关联的久某久集团有限公司，借款期限为4个月至1年，保本返息，月息达4%—5%。

　　而钱某创投公司成立于2013年7月，主要经营P2P网络借贷平台。据了解，该公司在平台上发布虚假的房产抵押借款项目，通过互联网公开宣传方式，吸收社会不特定对象的资金，月息约3.4%—5.8%。

　　两家公司非法吸收的资金主要用于公司、个人资金往来、业务员提成、归还前期投资人本金和利息。

　　警方发现，泰某航公司和钱某创投公司未经金融监管部门批准，以公开宣传方式向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，其行为严重扰乱金融秩序，已涉嫌非法吸收公众存款罪。

　　发展下线方式类似传销

　　去年底，江苏人小方来深圳出差，看到了泰某航公司的传单，心动后前往参观，陷于虚假宣传攻势。

　　泰某航公司和钱某创投虚假宣称其在深交所[微博]托管挂牌，从事外汇交易量化投资可稳定获利，并与国际知名金融集团贝莱德合作，有强大的实体产业作后盾。公司有两名培训讲师专门给投资者进行宣传介绍，使小方这样的投资者误信该公司具有重要投资价值，能持续稳定获取高额回报。

　　王某等犯罪嫌疑人“吸金”采取多种模式。泰某航公司在全国多地发展业务团队进行借款。当某地区的业务团队拉到一笔借款后，泰某航公司按照款项金额给该地区团队25%至50%不等的提成，团队内各层级人员再按约定比例进行分成或部分返利给投资者。钱某创投公司则假借互联网金融的名义，利用P2P网络借贷平台发布虚假的房产抵押借款项目，向网上不特定对象募集资金。“这种发展下线的方式类似于传销的方式。”办案民警表示。

而且，诈骗以高息为诱饵。泰某航公司承诺的借款月息为4%—5%，钱某创投公司发布借款项目的月收益率约