工行济南东郊支行通过“四项措施”控制业务运营风险发生

　　工行济南东郊支行紧紧围绕业务运营风险专项治理活动方案及工作配档表深入推动专项治理活动的开展，通过加强全员风险防范意识教育、强化业务培训力度、定期召开业务案例分析会和严格的考核机制等“四项措施”，提高了员工爱岗奉献和工作责任心，有效压降了全辖业务运营风险事件的发生，保障了该行各项业务健康稳健发展。

　　一、加强员工风险防范教育措施。在做好动员的基础上，要求全辖对专项治理活动进行再动员、再教育，使每一名员工能以积极的姿态投入活动中去，并开展自查自纠，通过观看一天“录像中的我”等形式，让员工知道自身在日常工作存在的不足，从而提高员工规范日常操作行为的意识，不断增强员工合规操作和严格执行各项规章制度以及抵御风险的能力，达到对业务运营风险的控制。同时，加强全员思想教育，通过学习《员工违规行为处理规定》等文件，教育员工珍惜来之不易的工作岗位，杜绝违规行为出现，有力压降了全行各类风险事件和经济案件的发生。

　　二、强化员工学习培训力度，提升员工综合素质。该行始终把增强员工业务素质和业务能力的培养作为一项长期重要的工作来抓，结合实际建立了“以网点学习培训为主，专业部室培训为辅”的多层次员工学习培训架构，突出以学习“规章制度、业务操作规程、业务知识和风险案例分析”等，帮助员工提高自身综合业务素质和合规操作意识，把“风险无小事”、“案件就在身边”等合规理念灌输给全体员工，同时，加强员工岗位职责的履行，强化对员工日常业务操作中的检查与监督，提倡相互提醒、相互交流，实现了控制业务风险的目的。

　　三、定期与不定期的召开案例分析会，提升员工控制风险的能力。定期与不定期召开业务案例分析会，由柜员与运营主任对本网点及上级行下发的《风险核查简报》等文件中的案例进行分析点评，增强了员工对业务风险的认识以及自己在日常业务处理过程中应如何防范及鉴别能力，从而减少了柜员在日常业务核算中出现差错的机率。同时，通过案例分析提高了员工举一反三的能力和依法合规经办各项业务的能力，突出对日常业务风险源头的把控，控制了各类业务运营风险事件的发生。特别自上级行开展“学制度，促合规”、“业务运营风险专项治理”活动以来，员工合规操作意识和执行规章制度的自觉性得到加强经，各类风险事件下降幅度较大，为该行全年业务运营风险压降指标的实现亲奠定了基础。

　　四、严格考核机制，突出“正能量”作用。坚持发挥“正能量”作用，即以奖励合规操作为主，在全辖开展“人人争当内控合规标兵”活动，把风险事件作为网点、员工年终评先评优的重要条件，促进员工遵章守纪和合规操作的习惯养成，有效控制业务运营风险事件的出现。同时，严格考核机制，对屡次出现风险事件的员工进行严肃处罚，并在全辖进行通报批评，督促风险柜员向优秀柜员的转变。同时，对高风险柜员由网点运营主任进行“一对一”帮扶，帮助他们树立合规操作理念和严格执行规章制度的良好工作作风，帮助他们分析存在问题的原因及解决方法，尽快扭转违规操作的坏习惯。同时，通过加强内控合规文化建设和员工风险意识防范教育，员工合规操作能力和执行规章制度意识得到有效加强，业务运营风险事件下降明显，内部管理和风险控制得到提升，为该行经营目标的实现提供了坚实的保障。