工行山东分行营业部建立个贷业务内部验证差错情况通报制度

　　为了促进支行辅助验证流程更加规范化，进一步提高业务质量与验证效率，工行山东分行营业部重新下发《个人贷款业务内部评级验证工作明白纸》，要求支行分管行长、部门经理和客户经理认真学习，进一步明确验证要点，减少差错率。

　　一、针对个人贷款业务差错率问题，每月对各支行的个贷业务内部评级验证情况以及业务差错笔数排名前五名的客户经理下发两次通报。

　　二、对在月度验证流程差错率前三名的支行，由该营业部组织其分管行长、部门经理到先进支行进行学习交流，并做好本支行的转培训工作。

　　三、对在季度验证流程差错率最高的支行，该营业部统一组织相关人员参加辅助验证流程的专项业务考试，考试成绩在全辖通报。

　　四、鉴于评级验证工作的高差错率会触发信用风险，并增加经济资本占用的情况，针对每季度验证工作差错率前三名的支行，要求撰写《XX支行关于X季度法人贷款业务(个人贷款业务)验证工作差错率专项分析报告》，并提交营业部风险管理委员会审议，以期通过失败案例积累成功经验，从而达到强化风险控制、降低经济资本占用的最终工作目标。

　　通过以上措施，内部评级验证差错率明显下降，初步达到了提高个贷业务内部评级验证工作质量的目的。