工行山东分行营业部加强涉恐融资交易甄别排查工作成效显著

　　根据“风险为本”的反洗钱监管工作要求以及上级行对开展涉恐报警信息甄别排查工作的具体要求，工行山东分行营业部对近期反洗钱监控系统中的涉恐报警信息进行了认真的分析研判，并结合工总行下发的涉恐排查清单，将涉恐重点可疑交易客户及时上报上级行及人民银行，以进一步加强该营业部对涉恐交易的甄别排查力度。截至目前，该营业部反洗钱中心在可疑库中新增三份涉恐重点可疑客户，并将其中一份涉恐重点可疑客户及时上报人民银行，该份涉恐可疑报告是人民银行今年在全省范围内收取的唯一一份关于涉嫌恐怖融资的重点可疑报告。人民银行对该部上报的涉恐重点可疑交易报告的价值给予了充分肯定，并在接收这份重点可疑报告后，当天立即移交公安机关，创下了人民银行向公安机关移交重点可疑报告的最快速度。该涉恐可疑客户为公安机关备案的涉恐嫌疑犯，该部反洗钱中心向公安机关提供的线索有利于公安机关准确及时的跟踪嫌犯，从而一举侦破案件。这充分展示了该部反洗钱集中处理改革的工作成效，为维护经济安全、金融秩序、社会稳定方面做出了积极的贡献。

　　上述成绩的取得，得益于该营业部采取的多项工作措施。

　　一是及时下发内部协查，核实客户真实身份信息。通过向重点涉恐客户的所属开户网点下发内部协查，能够对涉恐客户的身份信息和资金交易情况做到全面掌握，为进一步分析甄别奠定基础。

　　二是结合涉恐监测模型，对账户内资金交易进行分析研判。从客户背景、客户年龄、资金交易模式、资金交易时间、资金交易金额等方面对客户的可疑交易行为作出全面分析判断。

　　三是与涉恐地区的相关机构密切配合，对涉恐客户持续跟踪关注。向涉恐可疑交易涉及地区的相关反洗钱机构及时发送风险提示与内部协查，并积极与其进行沟通配合，从而对涉恐可疑交易作出进一步的分析甄别。

　　四是进一步提升对可疑交易专报的报送质量，加强对可疑库的管理。按照工总行的要求从客户基本情况、资金交易情况、可疑特征分析、类罪判断等方面撰写可疑交易专报，做到对可疑客户管理与报送的规范化。