建行烟台分行完成大额贸易融资客户贸易背景真实性风险排查

　　为防范大额贸易融资客户虚构贸易背景、隐瞒真实用途、挪用贷款资金等潜在风险，实施更加主动的风险和合规管理，建行烟台分行对辖内大额贸易融资余额客户进行了贸易背景真实性风险排查。排查内容主要包括：

　　一是贸易融资业务交易背景不真实情况。贸易融资总量与海关进出口数据、国际收支数据、账户现金流数据是否匹配;是否存在虚假贸易背景的嫌疑;提供的单据是否一致;是否存在同一贸易背景项下的重复融资的嫌疑;转口贸易和保税区等海关特殊监管区域内贸易的货物实际流转情况。

　　二是贸易融资资金用途不真实情况。发货前贸易融资是否均做到专款专用，支持企业生产或采购出口货物;是否均用于出口备货;发货后贸易融资是否均按照合同约定或出口商申请的具体用途支付贷款，是否均用于原申报用途;生产型、工贸一体型客户是否按实际资金用途申请融资资金，有无借用贸易融资发放流贷的情况，有无挪用贸易融资资金用于其他项目建设、股权投资等以贸养工情况。

　　三是贸易融资客户风险预警存在缺陷情况。是否有效识别风险点，并及时纳入对公预警客户跟踪管理系统进行跟踪管理;是否存在预警信息识别不准确、传导不及时和处置不力等问题，是否存在风险预警后，风险缓释措施不增反降的情况。