工行山东分行营业部强化对反洗钱可疑客户梳理与排查工作

　　为进一步提升反洗钱工作水平，切实有效防范洗钱风险，工行山东分行营业部持续加强对反洗钱可疑客户的定期梳理与排查，力求将反洗钱可疑交易风险水平降到最低。

　　一、定期对反洗钱可疑客户进行甄别判断，对持续出现可疑交易的客户在反洗钱监控系统内展期，对确认为正常交易的客户调整风险等级。在对前期调进反洗钱监控系统可疑库进行管理的客户，按月进行重新甄别判定，并按照客户交易的可疑程度进行展期或调整，以确保对可疑客户的资金交易情况进行全面的监控。

　　二、密切关注可疑客户的最新资金动向，对出现的可疑交易新特征及时进行研判分析并上报。可疑客户在调入反洗钱监控系统可疑库之后，会在后续的资金交易过程中出现与以往可疑交易特征不同的新情况，该部通过采取相关措施对最新可疑情况进行关注与分析上报，使可疑客户的可疑交易得到及时控制，有效避免洗钱案件的产生。

　　三、结合可疑客户的可疑交易线索，对关联交易以及关联客户进行全面排查。可疑客户在进行资金交易时，往往是作为一个洗钱团伙中的一员在进行交易。因此，该部在对可疑客户的资金交易进行甄别分析的基础上，对其上下游的关联交易对手以及涉及的关联交易地区等情况进行认真排查，严格把控可疑资金交易的每一个风险点。