建行济南舜耕支行：成功堵截一起可疑取款事件

　　近日，一名中年男士来到建行舜耕支行办理现金取款业务。这名男子对于银行相关取款规定非常熟悉，知道取款5万元以上需要账户户主及代理人两人的身份证件，为规避银行读取两人身份证，男子要求取款46000元。柜员在叫号栏位发现户主性别为女性，于是提醒该男性客户取款签名确认时需要签署户主及代办人两个人的名字。男客户随即对该项规定表示不满，情绪开始激动，并声称在其他网点取款从来都只签户主的名字，而当柜员进一步询问是哪个网点时，客户又含糊其辞起来。柜员发觉该客户行为异常，取款用途不明且不愿暴露自身信息，有极大的洗钱风险，立刻呼叫营运主管。营运主管将建行对于代办取款的相关规定向客户解释后，客户依旧不依不饶、情绪激动，拒绝签署自己的名字。柜员和主管再次向客户明确表示必须签署两个人的名字，否则无法为其办理业务，并告知客户银行都有监控留存，客户眼看员工态度坚决，自知理亏，悻悻而去。

　　作为从事金融行业的工作人员，每天都可能遇到形形色色的洗钱犯罪分子。今后，网点员工办理涉及代办类非本人在场的业务时，应注意了解代理人身份、交易背景等信息，在办理业务前做好充分的尽职调查与风险提示，遇到可疑业务应通过多种方式做好客户及代理人身份审核,对于有合理理由怀疑账户的交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易及时报告上级行主管部门。