民生银行临沂分行持续开展合规排查 不断强化员工行为管理

　　为深入落实总分行法治民生建设方案，树牢“合规经营就是核心竞争力”理念，临沂分行以合规排查为切入点，不断强化员工行为管理，致力于打造纯洁性、专业性、战斗力的金融干部队伍，为全年稳健经营和高质量发展保驾护航。

　　一是加强组织领导，健全完善合规排查机制

　　分行建立合规排查领导小组，制定合规排查工作方案，将员工行为合规管理作为分行合规检查、条线内控检查的重点，分行统筹完善员工行为监督管理工作组织，加大对可查性高、问题反映集中的线索核查力度，制定《中国民生银行临沂分行纪委书记信访接待日操作规程》，建立分行信访接待日制度，全年开放接待日12次，在分行及所辖分支机构设置举报箱13个，进一步建立完善对员工行为实施监督管理的有效渠道。

　　二是紧跟监管步伐，做深做实排查

　　依据金融监管分局工作要求，临沂分行制定员工贷款及担保行为专项排查工作方案，在全辖开展机构与员工自查及条线排查，强化对员工异常贷款及担保行为的监督管理，在此期间，分行结合排查工作，开展了关联交易管理、员工行为规范以及贷款“三查”专项培训，从提升认知、深化理解、增强制度敬畏等维度，引导员工遵守监管法规，强化自律约束。

　　针对金融监管分局专项排查通知，临沂分行明确排查范围和排查要点，下发员工异常行为专项排查详细方案，推动各分支机构、部门、条线深入开展自检自查，各单位负责人对排查过程和结果负总责。组织条线开展“上查下”专项排查，法律合规部加强“上对下”的过程督查，对机构与条线的排查工作进行跟踪督导。

　　根据监管要求，临沂分行还陆续开展了不法贷款中介专项治理行动、顶冒名贷款专项排查、银邮代理保险业务排查、对某平台及有关贷款中介的合作情况排查、“保障客户资金安全 规范员工行为”专项合规排查。坚持边排查边整改，对业务流程、员工行为存在的问题及时补救，消除职业操守上的漏洞。

　　三是持续开展自查，加强监督制约

　　临沂分行深入实施“操作风险管理年”活动，就操作风险等8项重点领域开展立项检查，强化问题根源整改与问责，推动完善全行一二道风险合规防范体系建设。

　　定期开展多形式员工行为排查，通过员工家访、问卷调查、员工座谈会、征集举报线索、约谈员工等形式，全面了解员工八小时内外工作、生活、学习情况。

　　及时跟进总分行员工倾向性问题提示，积极主动拓展自查工作举措，加强有关数据分析，对业务流程及员工行为进行跟踪管理，及时下发业务流程及操作风险提示，提高内控合规履职能力，规范操作规程，防范风险发生。

　　四是坚持问题导向，夯实合规基础

　　针对自查及排查行动中发现的问题和风险隐患，临沂分行认真剖析梳理问题产生根源，从制度建设和日常管理等维度剖析问题成因，对内控管理中存在的制度漏洞和薄弱环节，坚持源头治理、标本兼治，健全制度机制，补齐管理短板，改进流程系统。

　　不断夯实合规文化建设，持续加强员工教育培训，通过警示教育、合规宣讲、新员工入职培训、员工合规辅导等宣教活动，增强员工的操作风险意识，深化员工合规履职理念，规范操作行为，防微杜渐，遏制案件发生。特别是为新入职员工系好职业生涯第一粒“扣子”，树牢红线底线意识，走好职业生涯第一步。

　　民生银行临沂分行将认真贯彻落实中央金融工作会议精神，坚持不懈抓好员工管理，“把守规矩变成习惯”，积极探索员工行为管理及合规文化建设新举措，践行金融为民理念，积极履行金融服务及消费者权益保护义务，以高素质干部队伍建设为支撑，有效践行“服务大众 情系民生”初心，为金融强国战略实施贡献民生力量。

编辑:张晓艳   值班主任：田艳敏