建设银行济南市中峰景鉴筑支行成功堵截一起虚假存单支取案件

　　近日，建设银行济南峰景鉴筑支行在繁忙的日常工作中严格执行规章制度，严格履行业务办理手续及流程，加强对客户提供的票据、现金等进行甄别，成功堵截一起虚假存单支取案件，有效地防范了金融诈骗风险和洗钱风险。

　　据悉，济南峰景鉴筑支行柜员接待一名女性客户，客户手持一张金额为300万元的储蓄存单，要求支取部分存款，柜员对存单纸张及内容存疑，遂立即呼叫营运主管，主管经观察存单内容要素并进行系统查询，初步判断为假存单，网点负责人经再次核实后，立即报告上级行，按照上级行指示立即报警，派出所出警后将嫌疑人带走，警方目前已立案调查。

　　经调查发现该客户存单是其家人通过某渠道购买的假存单，客户信以为真，随即来网点支取。经过比对，该客户提供的存单与银行存单存在明显差异，其中纸张手感、账号规则、印章等均为假，伪造手法十分拙劣。

　　随着存款利率的下调，犯罪分子利用受害人高额利息、短期回报等心理，针对个人采用虚构存款、存款虚假有效期等手段实施诈骗活动。其犯罪手法千变万化，既有冒用他人身份信息开户，也有伪造存单、存折等存款凭证进行取款，更有甚者伪造银行印章、贷款协议等文书并通过网络、微信等平台进行诈骗，有的甚至涉及洗钱、非法集资等违法行为。

　　根据《刑法》规定，伪造汇票本票支票，或者伪造收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件，总面额在1万元以上，或者数量在10张以上的行为，则构成伪造金融票证罪，最高可处以5年有期徒刑。为了避免类似案例再次发生，一是银行应当引导客户提高风险防范意识，加强资金管理，二是加强内部管理，提高对假存单、假银行卡等诈骗手段的识别和防范能力，加强客户身份认证和信息核实工作，完善风险评估体系，保障客户资金安全，三是加强与公安机关、监管部门的合作，共同打击各类金融犯罪活动，维护金融市场秩序和社会稳定。

编辑:张晓艳   值班主任：田艳敏