建行济南明湖支行：用心守护客服“钱袋子”

　　近日，建行济南明湖支行工作人员凭借高度的责任心和专业的风险识别能力，成功阻截一起电信诈骗案件，为客户避免了15万元的经济损失。

　　8月4日上午，一位60多岁的客户张女士匆忙来到支行大厅，要求柜台工作人员帮其办理一笔18万元的跨行转账业务。柜台工作人员在例行询问资金来源、转账用途等情况时，发现张女士神色紧张，回答含糊其辞，仅表示“亲戚急用”。这一异常情况引起了柜员的警觉，柜员立即将该客户情况报告给营运主管。

　　营运主管进一步与张女士沟通后得知，她接到自称“公安机关”的电话，称其涉嫌“洗钱案件”，需将资金转入“安全账户”配合调查，否则将面临“刑事拘留”。主管判断此为典型的冒充公检法诈骗，一边安抚张女士，一边协助她拨打110核实。经警方确认，该电话为诈骗号码，张女士这才醒悟，最终终止了转账操作。经此一事，张女士虽然没有资金损失，但其表示仍感到十分后怕，最后，张女士对济南明湖支行的工作人员表示了由衷的感谢。

　　此次案件的成功阻截，得益于以下几点：

　　第一，严格执行国家反诈中心“三必问、九必查”制度：柜员对客户转账来源及用途、与收款人关系等的细致询问，及时发现风险苗头;第二，团队协作高效：营运主管迅速介入，与警方联动，形成阻截合力;第三，客户教育到位：支行日常通过厅堂宣传、案例分享等方式普及反诈知识，为后续劝阻奠定了基础。

　　明湖支行将持续强化员工风险防控培训，尤其关注老年客户等易受骗群体，通过科技手段(如智能风控系统)与人工审核相结合，筑牢金融安全防线，切实守护客户“钱袋子”。

作者：刘悦悦   编辑:张晓艳   值班主任：颜甲