为确保依法合规经营和业务持续健康发展，工行山东分行营业部围绕工总行2013年内控工作要点，多措并举，不断加强内部控制和风险管理，事前防范、事中控制、事后监督纠正的检查管理体系初步形成，内控管理水平得到持续提升。

　　一是不断提升以先进计量方法为支持的风险识别与评估能力。通过加强不良贷款管理、法律事务管理和案防工作，积极构建全面风险管理体系，信用、市场、操作及声誉风险管理能力显著提升。

　　二是持续强化以科学规范的制度管理体系和业务流程为核心的控制机制。深入推进业务流程综合改造和优化工程，不断梳理、整合、修订和完善各项规章制度，坚持以运行风险全过程控制为重点，着力构建以业务集约运营、风险集中控制和网点功能转型为目标的运营风险管理体系。

　　三是逐步完善以高效安全的信息应用为导向的信息沟通机制。以EDW为依托逐步完善数据仓库平台建设，同时做好报表集中常态化管理，为经营管理信息和沟通和交流提供基础保障。

　　四是努力健全以强大的监测分析系统和严密的检查问责机制为保障的内部监督体系。通过加强业务运营风险管理体系的建设和运用，不断强化风险分析评估和整改问责机制，创新优化内控评价方式方法，全面提升业务运营风险监测能力和核查水平。