工行山东分行营业部采取六项措施努力降低操作风险隐患

　　今年以来，工行山东分行营业部认真落实上级行部署，按照年初制定的操作风险管理计划和控制目标，坚持“从严治行”，采取六项管控措施，努力降低风险隐患，实现全辖安全平稳运行。

　　一、夯实内控案防基础。一是制定“八严”工作举措，确立年度目标任务。二是制定年度操作风险管理计划和操作风险委员会工作计划。三是发挥操作风险、内控管理委员会秘书处和案防工作牵头部门作用，运用委员会会议和案防分析会议，研究当前形势下案防严峻形势和运营中存在的问题，制定具体的防控重点，及时采取有效措施。四是广泛收集内外部同业典型案件风险事件，认真分析案防风控严峻形势，及时下发风险预警提示，涉及电子银行、手机银行、微信支付、私售理财、飞单业务等敏感领域。

　　二、加强风险监测核查。一是运用非现场监测数据，开展个人商用房贷款批量还款、疑似系统外销售保险产品等项目非现场监测审计，核查预警数据，发出质询书。二是按季组织开展操作风险监测工作，跟踪操作风险限额指标变化情况，判断分析各专业风险管理成效和存在的隐患。三是认真履行准风险事件核查职责，逐笔核查重点关注类准风险事件，揭示各类可控风险事件;抽查再监督关注、一般关注类准风险事件，监督巡查范围达到了100%，做到了机构、准风险事件和风险事件种类全覆盖。四是跟踪运营风险事件问题整改和责任落实，对核查环节未能落实整改的风险事件，下发整改通知书，持续跟踪，实现100%整改率;给予相关责任人违规积分处罚。五是严密监控内控评价非现场指标，按月监测，按季通报，发现存在的问题及时调度并采取补救措施。

　　三、开展重点领域检查。一是制定年度检查计划，结。合各专业风控重点，实施检查项目统筹管理和规范管理。二是定期开展“360护航突击检查”，内容涉及网点负责人履职、贷后管理、现金业务、金库管理、同业业务、理财业务、中间业务管理、客户经理管理等。三是认真开展“一加强两遏制”专项自查活动，组织问题整改和责任人处罚，有效规范了各项业务，起到了很好的震慑作用。四是持续开展案件风险排查和客户经理履职风险专项排查。五是组织开展“飞单”行为专项防范和排查活动，制作PPT开展培训、下发风险预警和典型案例、与员工签订承诺书、在营业网点摆放风险提示卡，运用非现场监测系统对可疑信息逐项核查，采取抽查、内外围询问、调阅影像等方式多管齐下严防“飞单”行为的发生。

　　四、增强履职行为监督。一是加强信贷从业人员履职管理，认真开展不良贷款责任认定、不良贷款损失责任认定和银行卡损失责任认定，并对责任人给予处罚，增强信贷从业人员的风险防范意识和风险防控能力。二是加强管理人员经济责任审计，组织对高管人员开展任中和离任经济责任审计，审计结论同时结合日常检查和内控评价情况，全面客观反映管理人员履行状况，增强经济责任审计对高管人员的监督约束职能。三是将案防职责、内控职责和风控职责编入各层级管理人员内控案防工作手册，纳入对各部室、各支行、网点考核中，各级管理管理人员履职情况，归入相关日常检查、专项检查和非现场监测中，增强对其履职的监督频度和力度。

五、严肃惩处违规行为。一是严肃追究不良贷款损失责任，按规定分别对责任人进行行政警告、核减绩效、通报批评、违规积分处罚。二是严肃追究业务运营风险事件违规责任，给予问题责任人违规积分处罚。三是严肃追究各类检查发现问题违规责任，按规定给予责任人相应处