建行章丘刁镇支行：堵截一起外地人员伪造公章开立银行卡风险事件

　　11月17日下午，一名外地女性客户来到章丘刁镇支行申请办理银行卡，并要求开通大额转账用网银盾。银行工作人员询问其职业、用途等信息，客户回答为济南某公司财务人员，公司日常交易金额较大，需要开通能够办理大额转账的网银盾，并主动出示了盖有该单位公章的工作证明。大堂经理通过“国家企业信用信息公示系统”对该公司进行查询，发现该公司已于10月注销，随即提高警惕，同时告知客户需要时间进行处理，并向营运主管报告。在此期间，客户返回网点外一辆拆除车牌的黑色轿车内并与车内人员交流。待客户返回后，营运主管向客户说明该公司已注销，询问客户是否知晓，客户随即要求以办理存款为名申请办理银行卡。大堂经理向客户详细说明出租、出借、买卖银行卡的法律责任后，客户放弃办卡乘车离开。

　　员工在办理开立账户业务时，一是要提高客户身份识别能力，对于发现的异常行为进行综合分析研判，严控可疑账户的开立;二是要培养职业责任感，对于被不法分子利用的人员，要明确告知开立银行账户涉案后所承担的法律责任;三是要加大反诈宣传教育，切实提高客户的自我保护意识，教育引导客户审慎行使自己的权利。