对为进一步加强业务运营风险事件管理，提高柜员风险防范意识，降低风险事件的发生，规范业务操作行为，工行济南历城支行针对一月份出现风险事件，逐项分析，责任到人，采取多项措施加大防控力度，严格按照业务流程操作，切实有效降低因操作失误引发的风险事件。

　　一、加强业务培训，严格执行各项规章制度。从一月份发生的风险事件来看，主要是因员工未按流程办理，制度执行不严，工作疏忽所造成，特别是新入行员工由于业务能力不足，对业务处理操作流程不熟悉，从业务受理、审核、提交、凭证的扫描上不能有效把握的业务操作风险点、业务制度规定、禁止条款等，针对以上情况网点除加大力度进行业务制度培训外，充分发挥老员工传帮带作用，使新员工切实掌握防控风险的基本要求，降低风险暴露水平，坚决杜绝违规行为的发生。

　　二、完善规范各项业务操作流程，规范履职行为。强化现场管理人员认真履职，加强对现场的管理，对先审后授业务认真进行审核，跟踪每笔业务处理结果，切实做到事前、事中、事后的风险控制，使一些习惯性的违规行为得到有效的遏制。现场管理人员要对柜员日常业务操作进行监督指导，做到及时发现网点存在的问题及整改落实情况，进一步细化内部管理考核办法，抓重点岗位、重点业务、重点人员、关键部位、交接环节是否有隐患和漏洞，发现问题立即进行整改，堵塞漏洞，防患于未然。

　　三、加大对风险事件责任人处罚力度。今年根据以前发生的风险事件，重新修订完善了考核办法，加大了处罚力度和奖励力度，将现场管理和柜员处罚、奖励进行了捆绑，切实提高每个人的工作责任心，利用晨会及时对营业部下发的风险事件进行通报，要求柜员认真学习，举一反三，杜绝重犯或屡犯现象。针对风险暴露水平高，多次发生风险事件，风险分值高的柜员，要实施重点监督帮扶，坚决杜绝不按流程办理业务行为，从源头上减少一人多发风险事件现象。

　　四、网点每月要逐一对照标准分值进行自评和计分，实事求是进行自我评价，对存在的问题进行全面分析、查找原因、抓落实整改，发现问题提前采取措施查缺补漏。要将内控指标细化到每一个工作环节，渗透到每项内控管理工作中去，切实促进网点内控管理水平的提高。网点组织现场管理和业务骨干要定期、不定期按照各专业检查提纲结合录像对网点业务进行自查，对存在的问题绝不留情面，特别是对屡查屡犯的问题严格进行处罚，绝不留死角，以消除隐患，达到防范风险的目的。

　　五、加强对员工内控文化教育，提高风险防范意识。深化‘内控创造价值’的内控文化理念，更好的体现内控对业务发展的保障作用，提高柜员遵章守纪的自觉性，增强自我保护意识。只有一线员工都有风险控制的理念，了解风险控制的重要性，才能最大限度地减少和防止各类风险事故的产生，提升运营风险防空能力，为业务发展保驾护航。