工行山东分行营业部多管齐下开展非法集资防范和治理活动

　　为有效筑起防范非法集资的屏障，工行山东分行营业部多管齐下全方位持续开展非法集资排查、治理和宣传教育活动。

　　该营业部和各支行成立非法集资专项治理领导小组领导全辖活动的开展，各部室、支行主要负责人为第一责任人，层层落实治理责任和任务，按照专业职责分工，有针对性组织开展风险排查和治理工作，严密防范非法集资风险向工行渗透。

　　一是开展风险排查。与2015年开展的“防范打击非法集资宣传教育活动”、“部分领域非法集资风险提示和专项排查活动”和“非法集资专项治理活动”相衔接，重点对2015年7月以来重点客户可疑资金、中介机构和员工异常行为进行监测排查，同时对原排查出的可疑企业、可疑人员进行跟踪排查。此次该营业部共排查255个机构、3835名员工，未发现涉嫌非法集资的情形。对排查中发现的不能确定是否非法集资的三户投资拍卖公司、一户P2P投资账户已要求相关业务部门和营业网点对其资金往来进行重点关注。

　　二是认真落实高级管理人员、重要岗位人员和关键岗位人员轮岗制度。制定了年度轮岗计划和管理台帐，按计划开展岗位轮换;严格执行事权划分制度，人力资源部门组织开展岗位梳理，进一步明确岗位职责，切实落实监督、授权、对账等机制。

　　三是强化营业场所管理。按照《关于严防可疑人员利用行营业场所从事不法活动的通知》精神，严格管理办公场所、营业网点，关注周边公共区域是否有可疑人员活动，认真落实轮岗、对账、监督、授权等管理要求，提升制度管人的有效性，严防“飞单”、参与非法集资等行为的发生。

　　四是持续做好信贷风险防范。坚持项目一对一、人员一对一、整改一对一。根据文件要求，迅速明确分工，确定重点，排查虚假贷款、虚报不实信息、虚假权证材料等弄虚作假行为，边自查、边规范、边学习，进一步提升信贷专业人员贷前调查风险识别能力及贷后管理水平，提高打假、反假意识，推进信贷业务健康发展。

　　五是多形式开展“防范打击非法集资”宣传教育活动。通过网讯、互联网和微信刊发宣传信息，通过“进社区、进校园、进企业”开展阵地宣传，并在内部开展警示教育培训等，不断增强风险防控意识和能力。

　　六是实施文件传导落地现场检查，督导文件精神传达到人、贯彻到位。3月中旬该营业部开展了现场突击检查，抽查了5个支行文件流转落实情况，进一步推动非法集资治理活动的开展。

　　通过排查、治理、宣传、教育等方式，让员工、客户及社会公众进一步了解非法集资的特征、危害及表现形式，提高了其风险防范意识和识别能力，树立了工行负责任的社会形象，为杜绝风险，维护客户资金安全，确保全辖合规经营，健康发展夯实基础。