建行威海经发支行:成功堵截一起异常对公开户事件

2020-12-31

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责任编辑:卢卫美

12月22日上午10点左右,客户致电建行威海经发支行表示自己只信赖建行,需要着急开户,希望工作人员能尽快办理基本户开户业务。

对该客户及其贸易有限公司基本信息资料进行了解后,经发支行营业室客户经理第二天便按照营业地址进行上门核实,客户经理询问其经营地址所在办公楼及周边环境,客户回答模棱两可,表述模糊不清,根据客户经理的工作经验,怀疑里面有蹊跷,便谨慎起来。

客户经理来到经营地址发现该公司表面看起来比较正常,也存放有营业范围内的相关产品,但是办公室办公桌放置数张营业执照,且经营地址几乎相同,经过仔细勘察发现该营业地址实际为会计师事务所,根据异常开户案例的识别特点,立即判断该企业存在异常拒绝开户,成功堵截了风险的发生。

针对近月来对公异常开户风险事件频发,该网点在晨会上积极学习对公客户尽调要点,通过亲见法人核实意愿,上门现场核实,网上查询等方式,严把“开户关”,加大对客户尽职调查力度,从源头上杜绝异常开户,经发支行营业室切实保障了客户的财产安全和合法权益。

经发支行——朱红

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