建行济南市中支行六里山分理处：成功堵截可疑账户变更

2021年4月30日，一名自称是某公司的会计来到建行济南市中支行六里山分理处，要求办理企业变更法人业务。网点营运主管赵桂芝上前接待，一边与其交流了解目前公司状况，一边告知办理业务所需资料。交流过程中，赵主管得知该单位为开户多年的老客户，但该会计刚接手，对公司目前的情况并不了解。并且表示新法人今天会从北京赶来，而且当天就要赶回去，询问是否当天能够办理完成。赵主管顿生疑惑，立马询问新法人是否居住在济南，是否常年出差，可会计表示均不知情。

该企业新法人来到网点后，赵主管发现新法人身份证地址为河北省邯郸市大名县某某寨村，但表示自己常年居住在北京。赵主管问到他不在济南，公司怎样经营时，新法人却无法回答。于是，赵主管有了警惕心，详细询问法人公司状况，主要经营范围等内容。新法人对此都不知情，表示要打电话问一下。打完电话之后，仍是支支吾吾说不上来，最后说开公司不就是走账用吗?在赵主管提出需要上门核实时，会计连忙拒绝，表示现在没有经营地址，而且注册地址也早已搬迁。赵主管又通过系统留存的联系方式联系原法人，原法人告知该账户从未使用，公司也未进行过经营。基于以上几点，该客户存在涉嫌买卖账户的嫌疑。因此，网点主管拒绝了这笔变更业务。客户未再有任何表示即匆匆离去。

根据此次网点堵截的企业信息异常变更业务，说明目前部分犯罪嫌疑人在通过存量账户的违法使用实施其不当目的，易造成巨大的法律风险隐患。建行六里山分理处没有放松警惕，严格按照新开户标准认真审核，从而避免违法人员借壳重生，有效的保护了客户和国家的资金安全。