时刻警惕阻案件，防范风险挂心尖——建行济南祥泰广场支行成功堵截涉案资金转移事件

　　这天中午，一位青年男子拿着银行卡来到建行济南祥泰广场支行要求办理取款业务，大堂经理询问客户业务需求后引导客户取号到柜台办理。客户在柜台办理时，经办柜员敏锐的发现客户卡内资金为刚刚跨行转入且转入该资金后银行卡立即被模型监测识别暂停非柜面业务，工作人员随即询问客户取款用途，客户先是说自己家人生病要用现金，后来又说自己要用。工作人员立刻提高警惕，询问客户是否认识汇款人，同时呼叫网点主管。主管到来后，同柜员一起向客户介绍银行卡使用规范，并再次询问客户与汇款人关系。客户不停翻看手机，对于汇款人信息却支支吾吾说不出来，网点拒绝为其办理取款业务，该男子随即离开网点。

　　几天后，两位便衣民警携带执法记录仪押解该男子到网点进行作案流程复盘。经与民警沟通，因该男子银行卡设置暂停非柜面管控，且银行工作人员警惕性高，该笔涉案资金未被转移，犯罪分子对其罪行供认不讳。民警现场对银行工作人员认真负责的工作态度提出表扬。

　　在目前反赌反诈工作日趋严峻的形势下，建设银行广大一线员工将坚守职责，提高警惕，多询问、多沟通，共同铸就好防范银行卡电信诈骗等违法案件的第一道防线。

作者：刘芸萍   编辑:张晓艳   值班主任：刘克