紧绷反诈弦 守护钱袋子

　　7月25日上午，一老年男性客户因银行卡被暂停非柜面渠道交易到中国建设银行济南济阳支行营业室申请解除管控。经办柜员首先查看其交易流水，发现其银行卡近期收到两笔小额资金汇入后即被系统管控。柜员随即询问客户资金用途、交易对手等相关信息，客户含糊其辞，无法给出明确答复，且客户情绪激动，要求立即解控银行卡.经现场初步判断，客户行为存在异常。经办柜员随即呼叫营运主管共同研判。经详细询问,客户称自己在“共建大湾区”APP投资,这些资金都是公司的分红，前期已投入三万余元。营运主管查看客户APP发现存在“政府补贴”等字样,随即在百度查询此APP软件,发现该APP已被多地警方列入涉诈黑名单。营运主管意识到客户已入骗局,便向客户耐心解释，防止其资金受损,客户不予理会,情绪激动,在大堂大吵大闹，煽动大厅其他客户,影响网点正常营业。

　　为防止客户被诈骗，营运主管当即拨打110报警反映客户情况,同时安排大堂经理将客户引导至理财室,安抚客户情绪，并向网点负责人汇报。民警到达网点后,现场查看客户手机,确认“共建大湾区”APP为诈骗软件,随即向客户详细讲解该类诈骗相关案例，并指导客户将APP内资金转出,同时将软件当场卸载.网点负责人与营运主管再次对客户进行反诈宣传，客户表示今后一定会提高警惕，不再进行此类交易，并对建设银行专业负责任的态度表示感谢.

　　建行济阳支行营业室通过警银联动成功阻截诈骗,挽回客户资金十万余元,为今后反诈工作积累了宝贵的经验,下一步，建行济阳支行营业室将继续秉承“以客户为中心”的服务理念，守好老百姓“钱袋子”，为维护良好的金融环境贡献力量。

编辑:张晓艳   值班主任：刘克