建行济南明湖支行：成功堵截一起电信诈骗案件纪实

　　首先，敏锐识破异常，筑牢第一道防线。2025年8月11日上午10时左右，一名中年客户张某神色焦虑地走进建行济南明湖支行的营业大厅，要求工作人员立即帮其办理1万元跨行转账业务。当班柜员在接待过程中发现，客户对转账用途表述含糊，反复强调“朋友急用”，且频繁查看手机消息，神色异常。凭借着多次反诈培训积累的敏锐性，该柜员迅速提高警觉，通过系统核查发现，收款账户虽为本地新注册的对公账户，但企业成立时间还不足半月，近一周内小额资金交易频繁。营运主管随即介入，以“系统临时升级需补充审核材料”为由暂缓业务办理。

　　其次，多维度精准排查，揭开诈骗陷阱真相。为核实交易背景真实性，该柜员在主管的指导下进行查询并分析，经核实客户张某此前被拉入某“兼职刷单”微信群，对方以“预付佣金”“高额返利”为诱饵，要求其向指定账户转账“激活任务权限”。掌握关键信息后，营运主管立即联系辖区反诈中心，管辖民警迅速到场介入。

　　再次，警银联动劝阻，守护百姓财产安全。在银行工作人员与民警的配合下，一场“沉浸式”反诈劝阻就此展开。民警现场展示同类诈骗案例的作案手法和资金流向截图，柜员则逐条解析账户异常特征，揭露“刷单返利”背后“小额返现诱饵+大额资金收割”的诈骗逻辑。经过近一小时的耐心劝导，张某终于醒悟，承认自己因轻信“足不出户赚快钱”的宣传落入圈套，险些成为犯罪链条的“洗钱工具”。随后，网点协助客户留存证据并完成报案登记，1万元资金得以保全。

　　最后，深化金融为民，织密反诈防护网络。近年来，我们通过开展“全员反诈轮训”等措施，有效发挥了金融机构的“前哨”作用。下阶段，我们将进一步延伸反诈宣教触角，以新金融行动践行人民至上的初心，全力筑牢金融安全防线。

作者：袁文慧   编辑:张晓艳   值班主任：颜甲