建行各支行：成功堵截多起风险案件 维护金融市场秩序

滨州分行邹平魏桥支行：成功堵截电信诈骗案件

5月11日，一名客户来到建行滨州分行邹平魏桥支行办理转账业务，客户办理转账的收款方为省外个人账户，并且用途写的是“申请保证金”，这一点引起了大堂经理的警觉，并询问是否认识对方，客户称不认识收款人。大堂经理立即意识到这是一起电信诈骗，先让客户停止汇款，了解清楚后再办理。

经过与客户交流得知，客户想在网上申请贷款，有一位自称是“蚂蚁金服客户部”的人员用QQ联系到客户，声称支付宝安全数据低，无法完成认证，需要借助“欢太金融”APP辅助认证，并且需要向某个人账户支付5000元保证金，认证通过后，保证金会返还至新下载的“欢太金融”APP上。

经过客户描述，大堂经理判断这是一起电信诈骗案件，将客户所面临的风险隐患及时告知，同时向客户讲解电信诈骗的相关案例。客户意识到自己上当受骗后放弃转账，并对大堂经理表示感谢，避免了经济损失。

滨州分行博兴新城支行：成功堵截一起中奖诈骗

5月10日，一名七旬老人来到建行滨州分行博兴新城支行理财室，称接到银行理财经理电话，说老人在银行的抽奖活动中抽到一等奖，要求老人向某账户付一笔手续费后领奖。

客户经理接待后，意识到这可能是一起冒用银行名义中奖的诈骗案，故询问老人接听电话的电话号码，并进行了回拨。回拨电话后，对方称自己是理财经理，当老人将手机递给建行工作人员后，对方随即挂断电话，随后多次拨打均无法接听。

随后客户经理向老人解释银行不会以任何名义向客户索要钱财，老人应该是遇到了诈骗。老人慢慢反应过来，并向客户经理表示感谢。

临沂分行罗庄支行：成功堵截一起冒名开户案件

5月11日，在建行临沂分行罗庄支行营业室大厅，客户在有序办理业务。上午11时许，一名客户持身份证到该行办理银行卡开户业务，大堂经理在执行尽职调查时，经过对比身份证照片发现与本人气质有所差距，当询问客户身份证信息时客户能回答出来。

“这个身份证办了有四五年了，照片跟现在有差距，我现在长胖了。”但是大堂经理经过仔细对比发现该身份证非客户本人。此时大堂经理向客户认真解释国家五部门联合下发的“断卡行动”通知，告知客户不能冒名办理银行卡，不得出租出借，并告知客户相关危害。经过与客户的反复沟通，客户终于承认身份证并不是本人的，而是他双胞胎哥哥的，因哥哥平时工作忙没有时间来银行办理银行卡，想着两人是双胞胎长相相似，银行应该也不会看出来，这才让弟弟来代办银行卡。

罗庄支行工作人员认真执行开户尽职调查和身份审核，成功堵截了一起冒名开户，从而避免了支付结算风险和客户利益的损失及纠纷。