建行济南分行历下省科学院支行:成功拦截一起电信诈骗
8月30日上午,一位神色匆匆的女士来到建行济南分行历下省科学院支行,称其账户无法进行转账。柜员经过查询发现此账户被该行涉赌涉诈模型设置为只收不付状态,柜员高度警觉,立刻呼叫网点负责人。
通过与客户进行深入沟通并询问转账原因与细节,工作人员发现客户遭遇了电信诈骗,于是立刻劝阻客户不要继续再向对方转账。通过查询明细,发现该客户前前后后三次向对方转账,最大的一笔金额为17000元,所有转出资金皆被冲正,客户没有任何资金损失。
看着眼前焦急的客户,主管立即联系到该卡开户网点,并帮助客户打印明细作为银行卡被管控的证据说明,并告知客户携带好相关材料到开户网点进行恢复。
班后该网点在线上通报了此案例并在晨会时举一反三,设身处地的思考,假如该客户到该网点进行转账,工作人员该如何识别对方身份,杜绝此类诈骗的发生,切实保障人民群众的财产安全。
通过日常的工作经验,建行省科学院支行总结出“一问,二审,三确定”三步走策略。首先通过大堂询问,对可疑人员进行辨别,其次通过柜台再次审核,对于疑点较多的转账上报主管,最后主管确定此笔转账的安全性后再进行交易。通过层层把关,防微杜渐,杜绝诈骗事件的发生,保护人民群众的切实利益,让犯罪分子无机可乘。