建行济南洪楼支行：成功拦截“虚假换汇”陷阱，以专业守护客户远离“帮信”风险

　　傍晚时分，一位神色紧张的年轻女孩匆匆走进建行济南洪楼支行大厅，要求查询银行卡状态。柜员核实后告知卡片一切正常，这本是一次再寻常不过的业务办理。然而，当客户紧接着展示一段声称他人向其转账5万元的视频时，柜员敏锐地捕捉到了异常——银行系统内并无相应流水记录。

　　业务办理随即暂停，在工作人员耐心的询问下，一个精心编织的骗局逐渐浮出水面。该客户通过网络结识了一名自称在上海留学的“印尼人”，对方要求她先接收来自“第三人”的五万元人民币，再转给“印尼人”兑换为印尼币，最终转回给“第三人”。这套看似合规的“换汇”流程，实则漏洞百出。柜员凭借丰富的反诈经验，立即判断这极有可能是一个典型的、以“跑分洗钱”或诈骗为目的的陷阱。

　　洪楼支行立即启动应急预案，一方面安抚客户情绪，向其详细剖析骗局本质，告知其行为可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”等法律风险，进行现场普法;另一方面迅速报警。民警很快抵达现场。与此同时，大堂经理注意到网点外一直有一名形迹可疑人员在不停徘徊张望。后经警方调查，此人正是骗局中的所谓“第三人”，也是他特意将这位家住槐荫区的客户带至距离较远的历城片区网点，并全程在门外“盯梢”。在多方询问下，年轻女子终于坦白，对方承诺事后支付1500元“好处费”，让其帮忙将款项取出。幸亏洪楼支行员工们凭借高度的责任心和专业的风险识别能力，成功阻止了此次洗钱行为，从而避免了年轻女孩险些成为犯罪工具。

　　金融风险防控的第一线，就在每一笔业务的细节审核中，在每一次与客户的真诚交流里。未来，建行济南洪楼支行将持续筑牢金融安全的“最后一道防线”，以专业守护百姓财产安全，以责任捍卫社会金融秩序。

作者：武广裕   编辑:张晓艳   值班主任：高原