农行济南泺源英雄山支行：严守金融风险底线，筑牢反诈防护屏障

　　为严守金融风险底线，筑牢反诈防护屏障，切实保障客户资金安全。近日，农行济南泺源英雄山支行工作人员在为客户办理对公转账业务时，通过细致问询核实，成功识别一起向非法企业转账的风险交易，帮助客户挽回经济损失。

　　当日，一名客户前来网点办理大额对公转账业务，办理过程中，工作人员按照业务规范，主动询问客户转账用途、合作企业信息及交易背景。客户仅简单答复为项目合作回款，无法清晰说明合作细节、业务合同及企业资质，回答含糊不清，引起工作人员高度警觉。

　　工作人员没有仓促办理业务，耐心向客户普及资金交易安全知识，细致核对收款企业信息。经多方核实查询，确认该收款企业为涉嫌违规经营、非法集资的非法机构，存在极大诈骗风险。

　　工作人员当即向客户详细讲解该非法企业的作案套路和涉险案例，告知盲目转账极易造成资金血本无归，且会卷入非法金融活动。在工作人员的细致讲解和耐心劝导下，客户终于恍然大悟，当即终止转账操作，成功规避资金风险。客户对农行济南泺源英雄山支行工作人员严谨负责、认真履职的工作态度表示由衷感谢。

　　此次风险拦截，充分彰显了农行济南泺源英雄山严谨的风控意识和暖心的金融服务。下一步，该行将持续落实柜面尽职问询制度，严把资金流转关口，精准排查各类金融风险，全力守护群众及企业客户的资金安全。

编辑:张晓艳   值班主任：刘克